无论哪个企业最在意的事项都是资金安全，资金存量保持在一个合理的水平上，才是企业立足之本。过多的持有资金，机会成本增多，是资源的浪费。过少的持有资金，有可能危及企业的生产经营及偿债能力，给企业带来负面影响。
但是光靠制度、汇报和报表很难保证资金使用效率和安全，如供应商和用户同时结算，业务部门又急需费用支出，企业财务工作责任将变得非常大，企业管理者只是在签字付钱，具体付钱后业务执行程度如何，根本无法实时了解。
（一）管理制度不完善、不系统
企业有着大量的采购管理规章制度和资金占用情况登记，但这些制度大都是在集中于微观层面的具体操作，从宏观层面看集团公司对管理整体决策体系相对欠缺，谈不上与客户和供应商之间的协同。
（二）信息化程度低，可追溯性差
对于企业来说，能够专门就业务流程和制度制定标准化管理办法的也仅仅是少数。同时，制度无法做到细化和量化。再有企业信息管理多数尚处于信息输入阶段，缺乏对相关信息分析，阻碍了管理制度的信息化。
（三）有制度但没有考核
在资金中重大问题没有科学依据，导致资金支付决策过程带有一定的主观性、随意性和盲目性。中小企业的问题是一人多职，人少事杂，面对海量的信息数据，再强大的人脑记忆已经不够用了。
说到这，企业面对采购供应商付款、用户货款资金占用、库存资金占用以及往来款项、资金安全等状况实时管理方面是否有过困惑？
安全合理的资金存量可以使企业进入一个良性循环，因此应对资金的使用有一个合理的规划和控制。
建立结算网络监控，保证资金管理的集中统一，实现内部资金的集中管理、统一调度和有效监控，财务部门和企业领导做到“随时看着怎么进账和花钱”。共同树立“钱流到哪里，管理就紧跟到哪里”的观念，将现金流量管理贯穿于管理各个环节，高度重视企业的支付风险和资产流动性风险。严把现金流的出入关口，对经营活动等产生的现金流量进行严格管理。
思及达针对行业特点，通过对客户的基本概况、战略发展目标、采供销基本流程，多次细致立体调研，制定出公司采检存供销一整套系统，该客户每天的采购销售进出量至少近10000吨，完全不能实现每日报表，只能出具月度报表。
客户用系统前一个公司的财务结算需要8个人加班10天才可以出月度报表（人工制表错误率较高），系统上线后不止可以看到每日报表、甚至可以在任意时间段内（按日、周、月、季度、半年、年、上年度）看到公司采购销售进出量，虽然现在已经发展到四个公司，但只需要4个人且无需加班就可以出月度结算报表，不仅大大节省了人力和财务成本，也使管理者对资金安全和使用情况做到心中有数。
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